En la República Dominicana, el comercio a través de redes sociales ha ganado gran popularidad en los últimos años, convirtiéndose en una práctica cotidiana para muchos ciudadanos. Sin embargo, este crecimiento también ha dado lugar a un aumento de estafas, especialmente aquellas vinculadas a cheques sin fondos.
Atraídos por la inmediatez y la facilidad de estas plataformas, muchos vendedores desconocen los riesgos asociados a la autenticidad de los pagos y los métodos de depósito. La Policía Nacional ha recibido numerosas denuncias de comerciantes que han sido víctimas de fraudes, los cuales solo se descubren después de haber entregado la mercancía, dejándolos en una posición vulnerable y, en muchos casos, sin posibilidad de recuperar lo perdido.
Ante esta situación, la institución ha desarrollado una guía de seguridad para vendedores que realizan transacciones en redes sociales, con el objetivo de reducir el riesgo de estafas. Según informó la Policía, este tipo de fraude ha proliferado en plataformas digitales, donde los estafadores utilizan cheques que parecen legítimos pero que carecen de fondos o son falsos, siendo rechazados posteriormente por los bancos.
La estafa sigue un patrón definido: el estafador contacta al vendedor interesado en un producto publicado en redes sociales. Tras generar confianza, ofrece realizar el pago mediante un depósito bancario, pero en lugar de una transferencia, utiliza un cheque.
El delincuente finge haber realizado el depósito y pide al vendedor verificar el pago, que inicialmente puede aparecer como “pendiente” en la cuenta, dando la impresión de que los fondos están disponibles. Confiando en esta falsa confirmación, el vendedor entrega el producto. Sin embargo, días después, el cheque es rechazado por insuficiencia de fondos o porque es falso.
Este tipo de fraude explota el desconocimiento de los tiempos de procesamiento bancario, que pueden demorar varios días, dejando a los vendedores expuestos a pérdidas significativas.
